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證監(jiān)會近日發(fā)布消息稱，證監(jiān)會日前已公示首批證券期貨市場嚴重違法失信主體，共涉及629個市場主體，其中人員563名，機構66家。
首批公示的主體包括：因操縱市場、內幕交易、欺詐發(fā)行、虛假披露信息、非法從事證券期貨業(yè)務、利用未公開信息交易以及編造、傳播虛假信息被行政處罰的主體，被采取市場禁入措施的主體，因拒不配合監(jiān)督檢查、調查被行政處罰或者處理決定的主體，到期拒不執(zhí)行行政處罰決定的相關主體等。
證監(jiān)會新聞發(fā)言人高莉說，開展證券期貨市場嚴重違法失信主體專項公示，有助于震懾違法失信主體，增加失信成本，使人不敢失信、不能失信；有利于引導各類主體依法誠信經營，保持良好的信用記錄，增進各類主體誠信意識。
此外，證監(jiān)會當日還發(fā)布對5宗信息披露違法違規(guī)案件作出的行政處罰，相關企業(yè)和個人被處以警告、罰款等行政處罰。
7月29日，應急管理部舉行新聞發(fā)布會，應急管理部和市場監(jiān)管總局相關負責人就《關于深化消防執(zhí)法改革的意見》（以下簡稱《意見》）進行了解讀。會上，應急管理部消防救援局副局長瓊色表示，消防制度審批改革以后，全國每年將有10余萬家公眾聚集場所作出承諾后即可營業(yè)，數(shù)萬家消防技術服務機構和10余萬名消防專業(yè)技術人才從業(yè)不再需要到消防部門辦理審批手續(xù)。
關于企業(yè)和群眾將獲得什么政策紅利？《意見》明確，公眾聚集場所取得營業(yè)執(zhí)照后，作出其符合消防安全標準的承諾后即可投入使用、營業(yè)；消防設施維護保養(yǎng)檢測、消防安全評估機構辦理營業(yè)執(zhí)照后即可開展經營活動，不再需要到消防部門辦理審批。
在消防產品的質量保證方面，《意見》提出，放寬消防產品市場準入限制，將強制性產品認證目錄中的13類消防產品調整出目錄，改為自愿性認證。瓊色表示，放寬市場準入后，將制定從業(yè)條件和服務標準，對場地設備、人員、服務范圍、服務活動等作出具體規(guī)定，并相應增加有關罰則；將引導加強行業(yè)自律、規(guī)范從業(yè)行為、落實主體責任，讓市場對消防技術服務活動進行自我調節(jié)配置，優(yōu)勝劣汰；將加強對機構及其從業(yè)行為的監(jiān)督抽查，依法懲處不具備從業(yè)條件、弄虛作假等違法違規(guī)行為，對嚴重違法違規(guī)的機構和人員實行行業(yè)退出、永久禁入。
同時，市場監(jiān)管總局認證監(jiān)管司司長劉衛(wèi)軍表示，市場監(jiān)管總局將重點做好三項工作：對取消強制性認證的消防產品，市場監(jiān)管部門將會同消防部門繼續(xù)強化事中事后監(jiān)管；對保留強制性認證的消防產品，進一步強化CCC認證監(jiān)管；對認證活動強化監(jiān)管，突出認證機構主體責任，強化政府部門監(jiān)督執(zhí)法力度，保障消防產品認證制度有效性和公信力。
在取消事前審批后，針對一些公眾聚集場所可能會出現(xiàn)的違規(guī)營業(yè)問題，瓊色表示將采取三項監(jiān)管措施，包括制定公眾聚集場所消防安全標準，作為公眾聚集場所作出符合消防安全條件承諾的法定依據(jù)，讓企業(yè)對標落實；實施事后核查，在規(guī)定的時限內，對作出承諾的公眾聚集場所實行全覆蓋例行檢查；嚴格依法查處違法行為，發(fā)現(xiàn)場所實際情況與承諾內容不符的，依法責令其改正并予以處罰，同時記入信用記錄，對存在嚴重違法違規(guī)行為的，依法撤銷審批，責令停止使用、營業(yè)并從重處罰。
7月25日，落實《國務院辦公廳關于加快推進社會信用體系建設 構建以信用為基礎的新型監(jiān)管機制的指導意見》（以下簡稱《意見》）工作部署視頻會在京舉行。本次視頻會連接了國家、省、市、縣四級社會信用體系建設牽頭部門，旨在學習貫徹黨中央、國務院關于社會信用體系建設的決策部署，研究落實信用監(jiān)管《意見》的具體措施。視頻會上，國家發(fā)改委副主任連維良、中國人民銀行副行長朱鶴新出席會議并講話，浙江、廣東介紹了各自開展信用監(jiān)管工作的經驗。
依法監(jiān)管是信用監(jiān)管的突出特征
“加強信用監(jiān)管是提升現(xiàn)代化治理能力和治理水平的重要手段，是完善社會主義市場經濟體制的關鍵一環(huán)，是‘放管服’改革的重要舉措，是優(yōu)化營商環(huán)境的重要保障。加強信用監(jiān)管，是今后一個時期各地方各部門開展社會信用體系建設的重要內容?！边B維良指出。
記者注意到，《意見》明確了信用監(jiān)管的主要目標、落實措施和運行機制，提出了22條具體政策。以信用為基礎的新型監(jiān)管機制的重點內容，主要體現(xiàn)在以下七個方面。即以信用為基礎的新型監(jiān)管機制，是貫穿事前、事中、事后全生命周期的監(jiān)管機制，是分級分類的監(jiān)管機制，是大幅提升失信成本的監(jiān)管機制，是信息充分共享和依法依規(guī)充分公開的監(jiān)管機制，是充分體現(xiàn)以“互聯(lián)網+”為特征的大數(shù)據(jù)監(jiān)管機制，是更加注重市場主體權益保護的監(jiān)管機制，是法治化、標準化、規(guī)范化的監(jiān)管機制。
《意見》“對癥下藥”“靶向治理”，特別要求以食品藥品、生態(tài)環(huán)境、工程質量、安全生產、養(yǎng)老托幼、城市運行安全等與人民群眾生命財產安全直接相關的領域為重點，對造成重大損失的失信主體及其相關責任人，依法依規(guī)在一定期限內實施市場和行業(yè)禁入措施，直至永遠逐出市場。同時，《意見》指出 “監(jiān)管不能任性”是信用監(jiān)管的基本原則，保護市場主體的合法權益是《意見》的重要內容。依法監(jiān)管、規(guī)范監(jiān)管是信用監(jiān)管的突出特征。只有依法依規(guī)實施信用監(jiān)管，才能確保行政行為不缺位、不越位、不錯位。
促“十舉措”落地步步“精”心
連維良強調，《意見》的出臺，使各級具體從事信用工作的同志們深受鼓舞。下一步，讓《意見》真正落地，要抓緊做好以下十個“落地”。
一是讓信用承諾落地。全面建立健全信用承諾制度要做到“全覆蓋、樣板化、入記錄、廣公示、問效果”?！叭采w”，即推動主動型、審批替代型、信用修復型承諾和行業(yè)自律型信用承諾全覆蓋?！皹影寤?，即廣泛推廣使用內容充實、可用性強、規(guī)范性好、方便易用的信用承諾書樣式?！叭胗涗洝?，即要將信用承諾書及履約狀況納入市場主體信用記錄，作為事中、事后監(jiān)管的重要依據(jù)?！皬V公示”，即在依法依規(guī)的前提下，推動信用承諾書、承諾主體情況、承諾流程等應公示、盡公示。“問效果”，即要全面建立信用承諾問效機制，定期對市場主體的信用承諾進行復核，確保市場主體承諾的事情“說到做到”“有諾必踐”。
二是讓誠信教育落地。要充分利用各級各類政務服務窗口，廣泛開展市場主體誠信教育，重點做到“三個突出”，即“突出個人誠信教育，突出法定代表人誠信教育，突出重點崗位從業(yè)者誠信教育”。
三是讓自愿注冊落地。落實自愿注冊機制應做到“四定”，即“定標準、定渠道、定對象、定目標”。定標準，即制定信用信息自愿注冊標準。定渠道，即按照《意見》要求，鼓勵市場主體在“信用中國”網站或其他渠道自愿注冊信用信息。定主體，即所有市場主體都應主動注冊填報信用信息。定目標，即年底前，各省級平臺歸集的自愿注冊信息要占到市場主體公共信用信息歸集總量的30%以上。
四是讓信用評價和分級分類監(jiān)管落地。信用評價是加強社會信用體系建設的關鍵舉措。公共信用評價、行業(yè)信用評價、市場化第三方信用評價、行業(yè)協(xié)會商會信用評價互相補充，是支撐分級分類監(jiān)管的重要基礎。要廣泛應用信用評價結果開展差別化的監(jiān)管，并根據(jù)信用評價結果進行約談、開展培訓。同時，收集好各方對于公共信用評價的建議意見。
五是讓信用報告應用落地。積極拓展信用報告應用，要切實做到“定標準、拓范圍，推互認”。一要“定標準”，探索研究制定分領域、分行業(yè)、分用途的信用報告標準，逐步形成格式規(guī)范，標準統(tǒng)一、用途明確、使用便捷的信用報告標準體系。二要“拓范圍”，各地方要在政府采購、招標投標、行政審批、市場準入、資質審核等事項中要率先應用信用報告。三要“推互認”。京津冀、長三角、珠三角等地區(qū)的省份，應積極推動信用報告結果實現(xiàn)異地互認，為全國范圍內推行異地互認總結實踐經驗與有效做法。
六是讓市場禁入措施落地。各地方要用好行業(yè)禁入機制，及時發(fā)現(xiàn)、記錄行業(yè)內市場主體失信行為，將嚴重失信者攔在行業(yè)領域外，關鍵是要做到“三個一批”，即公開公示一批典型案例；跨地區(qū)共享一批市場禁入信息；入法入規(guī)一批禁入制度。
七是讓信用修復落地。各地方在貫徹落實信用修復制度時要做到“明標準、嚴程序、查問題”。一要明標準。各地方一方面要嚴格執(zhí)行已出臺的標準，另一方面要積極探索完善相關領域修復機制，為全國層面制定標準提供實踐經驗和意見建議。二要嚴程序，各地方要嚴格按流程、按規(guī)定開展修復，確保修復工作公開、透明。三要查問題，各地方要將修復工作與加強廉政風險防范工作相結合，嚴厲懲處在修復過程中徇私枉法、謀取私利的行為。
八是讓聯(lián)合懲戒落地。聯(lián)合懲戒是社會信用體系的核心運行機制，也是最管用、最有效、最為成熟的信用手段。深入開展聯(lián)合懲戒要做到“一增一降”，即增加報送聯(lián)合懲戒案例，降低黑名單企業(yè)數(shù)量占全部市場主體的占比。
九是讓信用自凈建設落地，即治理“不良信用服務機構”措施落地。對違法違規(guī)的信用服務機構和不具備相應資質、以信用名義開展信用服務的機構嚴厲查處、堅決清理，營造良好的信用服務市場經營環(huán)境。對于“知法犯法”，性質惡劣的嚴重失信信用服務機構，以及冒用信用服務等名義，出具虛假信用報告，或以承諾修復企業(yè)信用、提高企業(yè)信用等級等名義違規(guī)收費等公開行騙行為的，一律堅決逐出市場。
十是讓法治建設措施落地。信用立法是社會信用體系建設有效運轉的重要基礎，是各項信用機制有效落地的關鍵保障?！兑庖姟访鞔_要求要加快建章立制，制定社會信用體系建設相關法律，建立健全信用監(jiān)管規(guī)則和標準。各地方要因地制宜加快出臺信用相關地方性法規(guī)、政府規(guī)章及規(guī)范性文件。
實現(xiàn)高質量發(fā)展越“信”越有“禮”
目前，黨中央、國務院對社會信用體系建設越來越重視，全社會對社會信用體系建設越來越關注，信用建設工作如何高質量發(fā)展？會議提出四點要求。
一是信用手段越管用，越要防止泛用。鼓勵地方開展探索，將信用手段更廣泛地運用于社會治理，但同時要做到“三個防止”“四個注重”：即防止失信行為認定和記入信用記錄的泛化、擴大化；防止失信“黑名單”認定和實施失信懲戒措施的泛化、擴大化；防止個人信用分等其他信用建設舉措應用的泛化、擴大化。更加注重宣傳解讀工作，更加注重工作引導，更加注重依法依規(guī)，更加注重發(fā)揚民主。
二是信用惠民便企措施越豐富，越要尊重市場規(guī)律。一方面要發(fā)揮市場機構作用，創(chuàng)新信用惠民便企應用場景。大力實施“信易貸”“信易租”“信易行”“信易游”等“信易+”項目，讓市民切身感受到了實實在在的便利。另一方面要發(fā)揮政府引導作用，創(chuàng)新運用個人信用分實施激勵。在醫(yī)療衛(wèi)生、圖書借閱、文化體育等領域開展“信易醫(yī)”“信易閱”“信用免押”等服務。會議要求，“個人信用分”可以與守信激勵相結合，但不能用于懲戒，不能以“低信用分”為由，限制自然人享有基本公共服務的權利和基本的法定權利。
三是社會公眾對信用接受程度越高，越要依法依規(guī)。隨著社會信用體系建設的深入推進，各部門各地方在推進便民惠企、聯(lián)合懲戒方面做了大量行之有效的工作，并且取得了良好的社會反響，社會公眾對信用接受度和認同度不斷提高。要在鞏固前期社會信用體系建設已取得的成果和社會反響的基礎上，依法依規(guī)扎實推進各項工作。
四是信用信息越是充分共享，越要重視主體權益保護。要加大對信用信息安全和市場主體權益保護力度，這是社會信用體系建設必須堅決守住的底線、紅線。重要的是要做到“五個嚴”：一是嚴格依法，始終堅持信息公開公示以依法依規(guī)為前提；二是嚴格明責，各地各部門要依照管理權限和職能分工履行各類信息安全監(jiān)管職責；三是嚴格監(jiān)管，加大對征信機構、評級機構、大數(shù)據(jù)公司違反法律規(guī)定，危害信息數(shù)據(jù)安全，侵犯個人權益和隱私的監(jiān)管力度；四是嚴格保護，加強對各類平臺、系統(tǒng)、網站等信用信息化基礎設施的安全保護；五是嚴謹修復，信用修復應嚴格按規(guī)定流程和標準開展。
市場監(jiān)管總局關于進一步優(yōu)化國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)的通知
國市監(jiān)信〔2019〕142號
各省、自治區(qū)、直轄市及新疆生產建設兵團市場監(jiān)管局（廳、委）：
國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)（以下簡稱公示系統(tǒng)）是國家級企業(yè)信用信息歸集公示平臺，是企業(yè)報送并公示年度報告和即時信息的法定平臺，是各級政府部門實施信用監(jiān)管的重要工作平臺。為充分發(fā)揮公示系統(tǒng)支撐商事制度改革和“放管服”改革措施落地、推動建設統(tǒng)一開放競爭有序市場體系、推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化、服務營商環(huán)境優(yōu)化和經濟高質量發(fā)展的重要基礎性作用，更好釋放企業(yè)（含個體工商戶、農民專業(yè)合作社，下同）信用紅利,降低制度性交易成本,激發(fā)市場活力和創(chuàng)造力,加強事中事后監(jiān)管,持續(xù)優(yōu)化營商環(huán)境，現(xiàn)就進一步優(yōu)化公示系統(tǒng)有關事項通知如下：
一、優(yōu)化公示系統(tǒng)內容
（一）依法公示涉企信息。落實《國務院辦公廳關于政府部門涉企信息統(tǒng)一歸集公示工作實施方案的復函》（國辦函〔2016〕74號）要求，發(fā)揮市場監(jiān)管部門牽頭作用，按照“誰產生、誰公示、誰負責”原則，依照政府部門涉企信息資源目錄、數(shù)據(jù)標準，加快實現(xiàn)各級各部門涉企信息統(tǒng)一歸集公示。做好各類業(yè)務系統(tǒng)與公示系統(tǒng)的互聯(lián)互通和數(shù)據(jù)對接，在注冊登記備案、資質審核管理、日常監(jiān)管執(zhí)法、提供公共服務等工作中，以統(tǒng)一社會信用代碼為標識，以注冊登記準入審批、食品藥品安全監(jiān)管、特種設備安全監(jiān)管、工業(yè)產品質量安全監(jiān)管、重點領域市場監(jiān)管、知識產權管理、侵權假冒治理、公平競爭執(zhí)法、消費者權益保護、標準計量認證認可檢驗檢測等為重點，將企業(yè)登記注冊備案、動產抵押登記、股權出質登記、知識產權出質登記、行政許可、行政處罰、商標注冊、納入經營異常名錄和嚴重違法失信企業(yè)名單及各類黑名單、抽查檢查結果等信息，全部記于企業(yè)名下并通過公示系統(tǒng)向社會公示，形成全面覆蓋市場監(jiān)管各業(yè)務條線的涉企信息公示“全國一張網”。
（二）有序公示存量信息。加強對涉企信息存量數(shù)據(jù)的梳理清洗，明確時間節(jié)點，明晰公示規(guī)則，實現(xiàn)登記備案存量信息的有效公示，推動解決市場主體、政府部門、社會公眾間涉企信息不對稱問題。2014年3月1日（不含3月1日）前企業(yè)的變更信息及此前已注銷企業(yè)的信息，可不予公示。2014年10月1日（不含10月1日）前已吊銷的企業(yè)，登記機關應公示“名稱”“注冊號”“吊銷日期”并標注“已吊銷”。2014年10月1日（不含10月1日）前的動產抵押登記、股權出質登記、司法協(xié)助、行政處罰等，可不予公示；2014年10月1日（含10月1日）后設立的企業(yè)，登記機關應公示全量信息。 2014年3月1日（不含3月1日）前設立的企業(yè)，登記機關應公示其認繳信息和實繳信息；2014年3月1日至2015年10月1日（不含10月1日）設立的，登記機關不公示其實繳信息和認繳信息；2015年10月1日（含10月1日）后設立的，登記機關應公示其認繳信息。
二、強化應用支撐
（三）支撐改革措施落地。依托公示系統(tǒng)加快建設省級統(tǒng)一的“雙隨機、一公開”監(jiān)管工作平臺，實現(xiàn)各部門、各層級監(jiān)管信息的互聯(lián)互通，滿足跨部門、跨層級隨機抽查檢查的公示需求。完善協(xié)同監(jiān)管平臺“雙告知”功能，優(yōu)化涉及證照分離改革事項信息的推送、認領、反饋、查詢和統(tǒng)計，為寬進嚴管、放管結合和壓縮企業(yè)開辦時間、降低企業(yè)運營成本提供支撐。完善公示系統(tǒng)注銷和簡易注銷等功能模塊，滿足企業(yè)自主公示承諾、在線提起異議、破產重整狀態(tài)提示等應用需求，暢通企業(yè)的市場退出機制，有效解決“注銷難”“退出難”問題。部署應用電子營業(yè)執(zhí)照登錄認證等功能模塊，夯實電子營業(yè)執(zhí)照在公共服務領域規(guī)模使用的平臺基礎。在信息公告欄目增加無證無照經營公示模塊，對從事無證無照經營的，依法記入信用記錄并向社會公告。
（四）提升利企便民水平。落實《外商投資法》要求，推進年報“多報合一”，便于外國投資者或者外商投資企業(yè)通過企業(yè)登記系統(tǒng)以及公示系統(tǒng)報送投資信息。加強與國家藥監(jiān)局協(xié)調協(xié)作，做好疫苗企業(yè)年度質量報告與企業(yè)年報公示制度的銜接。強化公示系統(tǒng)及其協(xié)同監(jiān)管平臺在行政審批便利化中的服務功能，將其作為減證便民的信息共享交換渠道，推動實現(xiàn)凡是能通過公示系統(tǒng)及其協(xié)同監(jiān)管平臺獲取的信息，不再要求企業(yè)和社會公眾提交相關書面證明，實現(xiàn)一次采集、部門共享、多方使用。優(yōu)化營業(yè)執(zhí)照遺失和作廢聲明工作程序，方便企業(yè)通過公示系統(tǒng)自助辦理和社會公眾檢索查詢，為企業(yè)節(jié)約時間與費用。強化企業(yè)年報填報提示功能，在具體填報事項中逐項內置填報說明，并針對部分企業(yè)反映的因手機號碼公示受到推銷騷擾的問題，對將手機號碼填報為聯(lián)系電話的予以提醒。搭建企業(yè)自主公示告知承諾、信用承諾的模塊，將企業(yè)的各類自主承諾、執(zhí)行標準自我聲明等記于名下并公示，推動構建企業(yè)自律、政府監(jiān)管、社會共治的監(jiān)管新格局。
（五）形成聯(lián)合懲戒鏈條。嚴格企業(yè)全生命周期信用記錄的歸集公示和痕跡管理，通過“一體化數(shù)據(jù)平臺跨地域涉企信用信息流轉與記名系統(tǒng)”，及時將異地產生的涉企信息歸集至登記機關，實現(xiàn)企業(yè)失信信息的跨地域、跨部門有序流轉。強化公示系統(tǒng)嚴重違法失信企業(yè)名單（黑名單）功能，有效歸集其他政府部門黑名單信息，實現(xiàn)與嚴重違法失信企業(yè)名單信息的并聯(lián)公示。明確嚴重違法失信企業(yè)名單內企業(yè)注銷后的移出規(guī)則，在數(shù)據(jù)標準中增加“企業(yè)注銷，自動移出”的移出原因，鼓勵企業(yè)依法有序退出。加強對經營異常名錄和嚴重違法失信企業(yè)名單的統(tǒng)籌管理，鼓勵有條件的地方積極探索通過數(shù)據(jù)接口等方式實現(xiàn)黑名單信息和懲戒結果實時共享、自動反饋。加強對上傳涉企信息數(shù)據(jù)的質量監(jiān)測與勘誤校正，深化總局一體化數(shù)據(jù)平臺與各省節(jié)點的協(xié)調配合,織牢織密信用約束全國“一張網”。
三、暢通訴求渠道
（六）加強咨詢服務。暢通電話咨詢服務，及時答復網站留言，用最快的速度、最優(yōu)的服務、最好的態(tài)度，提高公示系統(tǒng)咨詢服務的效率和質量，確保群眾反映的問題及時得到回應。提供5×8小時人工咨詢服務，通過設立咨詢專崗、五級協(xié)同聯(lián)動等前后臺結合的方式，優(yōu)化服務流程，加強服務供給。各級市場監(jiān)管部門政務網站要開通留言服務功能，在規(guī)定期限內及時解答群眾咨詢留言，緩解人工咨詢電話席位少、撥打難的問題。聚焦社會公眾查詢使用公示系統(tǒng)的堵點、難點、痛點，協(xié)調各相關業(yè)務條線及時解決群眾反映突出的問題，不斷提升群眾對公示系統(tǒng)的滿意度。
（七）做好異議處理。及時辦理“為政府網站找錯”留言，明確受理、轉辦、督辦、反饋等工作流程和具體要求，確保群眾留言事項件件有落實、事事有回應。對社會公眾通過公示系統(tǒng)異議平臺提出的異議，經異議平臺自動分轉或市場監(jiān)管總局人工送達省級市場監(jiān)管部門，由省級市場監(jiān)管部門對異議的具體內容進行審核，對不符合異議處理條件的，應駁回其申請并說明理由；對符合異議處理條件的，應及時更正和反饋，并上報市場監(jiān)管總局對賬銷號。
四、提高數(shù)據(jù)質量
（八）把好數(shù)據(jù)采集關。健全完善市場監(jiān)管部門各類業(yè)務的數(shù)據(jù)元標準和數(shù)據(jù)規(guī)范，細化數(shù)據(jù)產生、歸集、記名、使用的具體要求。通過窗口服務、上門指導、監(jiān)督檢查等，督促指導市場主體高質量做好年度報告公示和即時信息公示，提高市場主體年報公示和即時信息報送質量。推動建立涉企信息歸集質量考核機制，加強各部門涉企信息數(shù)據(jù)采集的源頭管理，提高市場主體登記、備案等信息報送質量，及時準確歸集涉企信息數(shù)據(jù)。
（九）把好數(shù)據(jù)比對關。加強重點環(huán)節(jié)審核，建立指標間勾稽關系的邏輯校驗模塊，強化對企業(yè)報送信息完整性與邏輯性的審核提示，減少各類數(shù)據(jù)缺漏和差錯。開展年報信息和即時公示信息抽查檢查，加強企業(yè)經營數(shù)據(jù)與稅務部門報稅信息、政府部門歸集公示涉企信息與企業(yè)即時公示信息的比對，對檢查中發(fā)現(xiàn)存在隱瞞真實情況、弄虛作假的，依照法規(guī)規(guī)章規(guī)定列入經營異常名錄并向社會公示。
（十）把好數(shù)據(jù)安全關。完善數(shù)據(jù)安全管理規(guī)定，采取必要的技術手段，加強對涉及國家利益、公共安全、商業(yè)秘密、個人隱私等信息的保護，有效防范數(shù)據(jù)安全各類風險。遵循嚴格保護的原則，制定數(shù)據(jù)脫敏規(guī)則和泄密應急處置預案，切實防止因依法履職獲取的非公示信息失控失察。因玩忽職守導致出現(xiàn)數(shù)據(jù)安全事故，或利用工作之便非法泄露涉密隱私信息的，依法追究行政責任；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
五、做好組織實施
（十一）加強組織領導。優(yōu)化公示系統(tǒng)是一項系統(tǒng)工程，涉及市場監(jiān)管各業(yè)務條線，必須加強組織領導，統(tǒng)籌協(xié)調推進。主要領導要親自謀劃部署，分管負責同志要抓緊抓好落實。各級市場監(jiān)管部門信用監(jiān)管工作機構、信息化工作機構要具體協(xié)調推動，充分發(fā)揮牽頭協(xié)調作用，及時協(xié)調解決工作推進中遇到的困難和問題。
（十二）注重宣傳引導。要采取多種形式，綜合利用廣播、電視、報刊、互聯(lián)網、自媒體等傳播媒介，大力宣傳公示系統(tǒng)利企便民各項措施與功能，讓廣大市場主體和社會公眾充分享受改革便利和信用紅利。要堅持典型示范引領，鼓勵基層創(chuàng)新，形成一批可復制、可推廣的經驗做法。要加大對各級政府部門的宣傳培訓，提高依托公示系統(tǒng)及其協(xié)同監(jiān)管平臺履行監(jiān)管職責的能力水平。
（十三）嚴格監(jiān)督檢查。各省（區(qū)、市）和新疆生產建設兵團市場監(jiān)管部門要結合本地實際，研究制定優(yōu)化公示系統(tǒng)的具體實施方案，明確各項任務的時間表、路線圖、責任人，層層分解、層層抓實，并于2019年8月15日前報市場監(jiān)管總局信用監(jiān)管司。要主動擔當作為，嚴格督促檢查，嚴肅工作紀律，一級抓一級、層層抓落實，確保優(yōu)化公示系統(tǒng)各項任務落到實處、取得實效。
市場監(jiān)管總局
2019年7月19日
為充分發(fā)揮股權托管作用，規(guī)范銀行股權托管行為，提高銀行股權信息透明度與股權管理水平。7月23日，北京商報記者從銀保監(jiān)會官網獲悉，銀保監(jiān)會近日印發(fā)《商業(yè)銀行股權托管辦法》(以下簡稱《辦法》)，進一步明確了銀行股權托管方式、規(guī)定股權托管基本業(yè)務框架、提出未進行股權托管的商業(yè)銀行應于2020年6月底前完成股權托管，且股權確權比例不低于80%，銀保監(jiān)會還透露將建立股權托管機構黑名單，并通過全國信用信息共享平臺與相關部門或政府機構共享黑名單信息，商業(yè)銀行股權再迎“穿透式”監(jiān)管。
應于2020年6月底前完成股權托管
2018年初，銀保監(jiān)會印發(fā)了《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》，其中明確提出商業(yè)銀行應建立股權托管制度。銀保監(jiān)會有關部門負責人在答記者問時表示，實踐中看，部分商業(yè)銀行進行了股權托管，總體上提高了股權管理水平，降低了股權管理成本。但也存在一些不規(guī)范之處，如托管機構硬件條件、服務水平參差不齊，部分存在股權“形式托管”現(xiàn)象，未能發(fā)揮股權托管的作用。為充分發(fā)揮股權托管作用，規(guī)范銀行股權托管行為，提高銀行股權信息透明度與股權管理水平，銀保監(jiān)會組織起草了《辦法》。
據(jù)了解，《辦法》共四章二十一條，分為總則、商業(yè)銀行股權的托管、監(jiān)督管理和附則。從主要內容來看，《辦法》首先明確了商業(yè)銀行股權托管方式，規(guī)定上市、在新三板掛牌的商業(yè)銀行股權托管應按照現(xiàn)有法律法規(guī)進行，非上市商業(yè)銀行可以按照市場化原則，自行選擇符合條件的股權托管機構。
《辦法》要求，已經上市的商業(yè)銀行(包括在香港地區(qū)上市的商業(yè)銀行)以及在全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)掛牌股份的商業(yè)銀行，其股權托管工作按現(xiàn)有法律法規(guī)執(zhí)行。其他股權已托管的商業(yè)銀行應自《辦法》發(fā)布之日起，對股權托管機構和股權服務協(xié)議是否符合《辦法》規(guī)定進行自查;如不符合，應于2020年6月底前完成整改或更換托管機構。確權工作要求方面，銀保監(jiān)會要求，各商業(yè)銀行應在股權托管的同時做好股權確權工作，原則上2020年6月底前股權確權比例不低于80%，2021年12月底前完成全部股權的確權(因特殊情況無法確權的部分除外)。
將建立股權托管機構黑名單
《辦法》還進一步規(guī)定了商業(yè)銀行股權托管基本業(yè)務框架。商業(yè)銀行應向托管機構完整、及時、準確地提供股東名冊及有關股權信息資料。托管機構應嚴格遵照雙方簽訂的服務協(xié)議，勤勉盡責地對股東名冊進行管理，保障商業(yè)銀行股權活動安全、高效、合規(guī)進行。在強化監(jiān)管部門職責方面，《辦法》設立專章明確監(jiān)管部門職責，除了對違反《辦法》規(guī)定的商業(yè)銀行進行處罰外，監(jiān)管部門還將建立股權托管機構黑名單，并通過全國信用信息共享平臺與相關部門或政府機構共享黑名單信息。
上述銀保監(jiān)會有關部門負責人表示，近年來，部分銀行因公司治理水平較弱出現(xiàn)了一些股權亂象。因此，銀保監(jiān)會根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，從審慎監(jiān)管角度，要求未上市的商業(yè)銀行按照市場化原則將股權托管至依法設立的證券登記結算機構、符合《辦法》規(guī)定且不在黑名單中的區(qū)域性股權市場運營機構或其他股權托管機構。
中國人民大學重陽金融研究院副院長董希淼表示，股權托管是加強股權管理，規(guī)范公司制度的重要抓手，這次監(jiān)管發(fā)布的措施是對《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》的進一步細化和落實，此前監(jiān)管對銀行股東股權的管理更強調準入資質的管理，而此次監(jiān)管提出，將股權托管到第三方機構也能夠使商業(yè)銀行股權管理更加獨立，不受其他干擾。
對商業(yè)銀行選擇托管機構的條件，銀保監(jiān)會有關部門負責人介紹稱，應滿足能夠勤勉盡責為商業(yè)銀行管理好股東名冊;能夠為商業(yè)銀行提供便捷、安全、高效的服務;托管收費能夠做到公開、透明、公允;能夠對商業(yè)銀行股權活動進行有效監(jiān)督，并向監(jiān)管部門報送商業(yè)銀行股權信息。
完善治理體系理順運作機制
隨著全球金融體系及統(tǒng)一監(jiān)管標準的構建，在監(jiān)管引領與推動下，我國的商業(yè)銀行公司治理取得了一定的進展，但在企業(yè)融資周轉壓力承大的背景下，銀行股權頻遭轉讓也成為不爭的事實。北京商報記者在“淘寶拍賣·司法”網站上發(fā)現(xiàn)，2019年開年截至7月23日，該網站上涉及“銀行股權”的拍賣標的有1818條之多，相較2018年大幅增加，時間線拉長至三年前來看，2016年、2017年、2018年同期這一數(shù)據(jù)分別為346條、573條、1338條。
在蘇寧金融研究院高級研究員黃大智看來，銀行股權頻遭轉讓主要因為 “兩參一控”的硬性指標，使得很多企業(yè)被迫轉讓所持有的銀行股權，導致了銀行股權轉讓更加頻繁。其次，經濟下行壓力使得部分企業(yè)經營困難，企業(yè)破產導致了一連串的資產拍賣抵債行為，由此產生了個人/企業(yè)持有的銀行股權被拍賣。
黃大智表示，股權問題主要存在于中小銀行，特別是農商行，農商行股東集中于農商行內部員工及管理人員，員工持股的模式客觀上增加了農商行“內部人控制”的管理風險。而部分管理人員身兼業(yè)務、風控等多個職位的情況也使得風控隔離手段形同虛設。農商行改制時，股權清理不到位、準入不嚴格，自然人股權戶數(shù)多且分散，法人股集中度不高，形成一系列的股權治理風險。
董希淼進一步指出，下一步，銀行業(yè)應從股東資質、關聯(lián)交易、組織架構、考核激勵等方面著手，完善公司治理體系，理順公司治理運作機制。提高銀行股東門檻，股東應充分考慮銀行作為風險經營機構應盡的義務，避免貪圖分紅或者融資便利等短期行為，杜絕將銀行作為“提款機”。對于銀行或金融控股集團，應重視母公司與子公司、子公司與子公司之間的風險隔離，降低關聯(lián)交易風險，防止控股股東的不正當關聯(lián)交易。